Club deal immobilier : l’espace partenaire qui aide les CGP à suivre les souscriptions de leurs clients

Accompagner un client dans un club deal immobilier, c’est suivre plusieurs choses à la fois : l’avancement de son KYC, la documentation du club deal, la signature de son bulletin, le règlement de sa souscription, puis les actualités et versements pendant toute la durée de détention. Lorsque ces informations circulent par e-mail, PDF et tableurs, le suivi devient vite chronophage pour le cabinet.

Pour y répondre, Wally Invest a conçu l’espace partenaire : un espace dédié aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et à leurs collaborateurs, qui réunit en un seul endroit le suivi des clients, des souscriptions et de la base documentaire de chaque club deal. Cet article détaille ce que le CGP y retrouve, comment se déroule le parcours de souscription digitalisé, et les repères à garder en tête pour accompagner un client dans cette brique patrimoniale.

Pourquoi un espace partenaire dédié aux CGP ?

Un club deal immobilier réunit un cercle restreint d’investisseurs éligibles autour d’un actif identifié. Chaque club deal a sa propre documentation qui regroupe les modalités d’investissement, la description de l’actif identifié, la documentation réglementaire caractéristiques de l’émission).

Pour un cabinet qui accompagne plusieurs clients sur plusieurs club deals, la question n’est donc pas seulement « quel club deal ? », mais aussi « où en est chaque client ? ». L’espace partenaire répond à ce besoin de reporting digital : il donne au CGP une vision consolidée et à jour, sans ressaisie ni échange de documents papier.

Ce que le CGP retrouve dans son espace partenaire

Un tableau de bord de son activité

Dès la connexion, le tableau de bord présente les clients du conseiller et les principaux indicateurs de suivi : nombre d’investisseurs, souscriptions en cours, montants souscrits. Le menu donne ensuite accès aux rubriques Opportunités, Investisseurs, Souscriptions et Enveloppes, ainsi qu’à des ressources (Académie, FAQ, support).

Les club deals et leur base documentaire

Chaque club deal dispose de sa page : présentation de l’actif, caractéristiques de l’investissement et base documentaire complète. Le CGP dispose ainsi des éléments nécessaires pour analyser le club deal et échanger avec son client surles caractéristiques, y compris les risques.

Le suivi des investisseurs et de leur KYC

La rubrique Investisseurs liste les clients du conseiller, personnes physiques comme personnes morales, avec l’avancement de leur inscription et de leur KYC. Chaque fiche client regroupe ses souscriptions, ses documents et l’historique des notifications le concernant.

Le suivi des souscriptions en temps réel

La rubrique Souscriptions indique pour chaque client le club deal concerné, le montant souscrit et le statut : bulletin à signer, signé, règlement en attente, fonds reçus. Le conseiller identifie en un coup d’œil les dossiers qui demandent une action de son client.

Les enveloppes réservées par le cabinet

Sur un club deal, le cabinet peut réserver une enveloppe, c’est-à-dire un montant de souscription dédié à ses clients. L’espace partenaire indique les enveloppes disponibles et leur avancée au fil des souscriptions.

Des exports pour le reporting du cabinet

Les tableaux Investisseurs et Souscriptions s’exportent au format Excel, en reprenant les filtres actifs et les colonnes choisies. Le cabinet peut ainsi intégrer ces données à son propre reporting client.

Sécurité et confidentialité des données

L’espace partenaire et l’espace investisseur sont des espaces nominatifs et sécurisés. Chaque conseiller ne voit que ses propres clients, sauf l’Administrateur qui dispose de la vue cabinet. L’identité des clients est vérifiée lors du KYC, et les règlements sont traités par un prestataire de services de paiement agréé.

Comment accéder à l’espace partenaire ?

1. Le cabinet fait sa demande depuis la page Devenir partenaire du site Wally Invest.

2. L’équipe partenariats de Wally Invest prend contact et accompagne l’onboarding du cabinet.

3. L’Admin du cabinet accède à son espace partenaire, puis invite ses collaborateurs et leur attribue un rôle.

Côté client : l’espace investisseur

Une fois invité par son conseiller, le client dispose de son propre espace investisseur, personnel et sécurisé. Il peut y :

• finaliser son inscription et son KYC ;

• signer son bulletin de souscription en ligne via un système de signature sécurisé ;

• procéder au règlement (virement, carte bancaire ou prélèvement SEPA) ;

• consulter ses investissements, ses versements et la base documentaire de chaque club deal souscrit.

Le CGP et son client partagent ainsi la même information, chacun depuis son espace, avec un niveau de détail adapté.

Accompagner un client dans un club deal immobilier : les repères à partager

L’espace partenaire facilite le suivi, mais la décision d’investir repose sur une analyse patrimoniale. Voici les repères que le CGP peut partager avec son client.

Une brique de diversification patrimoniale

Le club deal immobilier peut compléter une allocation déjà investie en immobilier coté, en SCPI ou en immobilier locatif, en apportant une exposition à l’immobilier d’exploitation (hôtellerie, para-hôtellerie). Il ne doit représenter qu’une part raisonnable du patrimoine, compatible avec les besoins de liquidité du client.

Montant minimum d’investissement et horizon

Le montant minimum de souscription varie selon les club deals, à partir de 10 000€ chez Wally Invest. L’horizon d’investissement est défini dès la souscription, généralement entre 3 et 7 ans, période pendant laquelle le capital est immobilisé.

Fiscalité et IFI

Lorsque le club deal est structuré en obligations, les revenus perçus par une personne physique relèvent en principe du prélèvement forfaitaire unique (PFU), et l’investissement n’entre pas dans l’assiette de l’IFI. Pour une personne morale, les revenus sont soumis à l’impôt sur les sociétés. Ce traitement dépend de la situation de chaque investisseur et de la réglementation en vigueur, susceptible d’évoluer ; il ne constitue pas un conseil fiscal. Pour aller plus loin : « Investissement immobilier sans IFI : le mécanisme obligataire ».

Risques et gestion des risques

Un club deal immobilier est un investissement non coté qui comporte :

• un risque de perte en capital, partielle ou totale ;

• un risque d’illiquidité : pas de marché secondaire organisé ;

• un risque lié à l’exploitation et à la réalisation du business plan ;

• des distributions non garanties ni dans leur montant, ni dans leur régularité.

Ces risques se gèrent par l’analyse de la documentation, la diversification du patrimoine et le respect de l’horizon d’investissement. La base documentaire accessible dans l’espace partenaire et le reporting régulier pendant la détention y contribuent. Voir aussi : « Les risques du club deal immobilier et comment les maîtriser ».

Questions fréquentes

Qu’est-ce que l’espace partenaire Wally Invest ?

C’est l’espace réservé aux CGP partenaires de Wally Invest. Il réunit le suivi des clients, de leur KYC, de leurs souscriptions, des enveloppes du cabinet et la base documentaire de chaque club deal immobilier.

Qui peut accéder à l’espace partenaire ?

Les conseillers en gestion de patrimoine et cabinets partenaires de Wally Invest, ainsi que les collaborateurs invités par l’Administrateur du cabinet. La demande se fait depuis la page Devenir partenaire.

L’accès à l’espace partenaire est-il payant ?

L’ouverture d’un espace partenaire ne fait pas l’objet de frais pour le cabinet.

Quels rôles peut-on attribuer aux collaborateurs du cabinet ?

Trois rôles : Administrateur (vue sur tout le cabinet et gestion des collaborateurs), Conseiller (gestion de son portefeuille) et Lecteur (consultation de son portefeuille, sans action).

Les données des clients sont-elles sécurisées ?

Oui. Chaque espace est nominatif, chaque conseiller ne voit que ses propres clients, l’identité est vérifiée lors du KYC et les règlements passent par un prestataire de services de paiement agréé.

Quel est le montant minimum d’investissement d’un club deal immobilier ?

Il varie selon les club deals, à partir de 10 000€ chez Wally Invest. L’horizon d’investissement, généralement de 3 à 7 ans, est défini dès la souscription.

Le rendement d’un club deal immobilier est-il garanti ?

Non. La distribution annuelle cible et le TRI cible dépendent de la réalisation du business plan. Le capital n’est pas garanti et peut être perdu en tout ou partie.

Communication à caractère promotionnel, non contractuelle. Investir dans un club deal immobilier comporte un risque de perte en capital, y compris totale, et une liquidité réduite. Les objectifs de distribution et de rendement ne constituent pas une garantie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Avant toute décision, prenez connaissance de la documentation du club deal et vérifiez son adéquation à votre situation avec votre conseiller. Les captures d’écran présentent des données de démonstration.